Der Abrufcode für die vorausgefüllte Steuererklärung kommt nicht digital, sondern in einem schlichten Brief von der Steuerverwaltung. Genau dieser Code ist der Kern der ELSTER-VaSt – und einer der unterschätztesten Steuer-Tipps für Arbeitnehmer, die ich kenne. Seit ich als Sachbearbeiterin in Hannover meine Erklärung selbst mache, beantworte ich in diesem Blog genau die Fragen, die mir Kolleginnen und Leserinnen am häufigsten stellen.
Kurz zur Transparenz, bevor es weitergeht: Dieser Beitrag enthält Affiliate-Links. Kaufst du über einen davon, bekomme ich eine kleine Provision, ohne dass sich für dich am Preis etwas ändert. Verlinkt sind ausschließlich Steuer-Hilfen, die ich selbst genutzt habe – und ich bin keine Steuerberaterin, sondern teile nur, was mir als Angestellte weitergeholfen hat.
Was ist die vorausgefüllte Steuererklärung (ELSTER-VaSt) genau?
Die vorausgefüllte Steuererklärung, kurz VaSt, funktioniert als direkter Datenabruf bei der Steuerverwaltung. Sobald du deinen Abrufcode bei ELSTER einträgst und auf 'Belege abrufen' klickst, zieht sich das System die Daten, die Arbeitgeber, Krankenkasse und Rentenversicherung ohnehin schon gemeldet haben, direkt in deine Einkommensteuererklärung. Kein Abtippen zwanzigstelliger Nummern mehr, kein Zeile-für-Zeile-Abgleich. Die Basis steht, bevor du überhaupt selbst ein Feld angeklickt hast.
Beim allerersten Steuerbescheid, den ich auf dem Laptop öffnete, stand eine überraschend hohe Erstattung in der Zeile, und ich habe sie zweimal gelesen, weil ich sie zuerst für einen Anzeigefehler hielt. Seitdem beantrage ich den Abrufcode jedes Jahr neu, sobald der erste Brief vom Finanzamt kommt. Wer wie ich lange gezögert hat, findet in meinem Elster-Tagebuch aus Hannover den kompletten ersten Anlauf nachzulesen.
Der Abrufcode: dein Zugang zum Belegabruf
Den Abrufcode beantragst du direkt in ELSTER, sobald du registriert bist, und er kommt tatsächlich klassisch mit der Post – das dauert ein paar Werktage. Deshalb lohnt es sich, ihn früh im Jahr anzufordern, am besten sobald die ersten Lohnsteuerbescheinigungen eintrudeln. Einmal hinterlegt, bleibt der Zugang für die kommenden Steuerjahre nutzbar, ein neuer Antrag pro Jahr ist nicht nötig.
Bevor ich den offiziellen Weg über ELSTER kannte, habe ich es mit einer Steuer-App aus dem App Store versucht. Die sah smart aus und machte auch brauchbare Vorschläge, doch dann verlangte sie mir am Ende eine Jahresgebühr für den vollen Funktionsumfang ab - für etwas, das ELSTER selbst kostenlos kann. Seitdem bleibe ich beim Original, auch wenn der Stapel Dezember-Kontoauszüge beim Durchblättern nie leiser wird, egal wie oft ich das schon gemacht habe.
Was füllt ELSTER wirklich aus und was bleibt an dir hängen?
Nach dem Abruf stehen deine Lohnsteuerbescheinigung, die Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung sowie die Rentendaten schon in den richtigen Feldern. Was ELSTER dagegen nicht von selbst kennt, sind alle Ausgaben, die über den Standard hinausgehen. Werbungskosten wie Arbeitsmittel oder Fortbildungen musst du selbst eintragen, das übernimmt der Belegabruf nicht, und auch Sonderausgaben wie Spenden oder Mitgliedsbeiträge tauchen im vorausgefüllten Teil nirgends auf.
Die Homeoffice-Pauschale gehört ebenfalls dazu – ein eigenes Thema, das hier nur eine Erwähnung wert ist, ohne tiefer einzusteigen. Welche Belege du dafür überhaupt brauchst, ist wieder eine eigene Checkliste für sich, die ich an anderer Stelle ausführlicher aufschreibe. Genauso wenig meldet dir das System, wann die Abgabefrist für dein Steuerjahr endet; das im Kopf zu behalten bleibt allein deine Aufgabe. Außergewöhnliche Belastungen wie Krankheitskosten und haushaltsnahe Dienstleistungen wie Handwerkerrechnungen fallen ebenso komplett in deinen eigenen Verantwortungsbereich.
Warum ich die Angaben trotzdem gegenprüfe
Trotzdem tippe ich nicht einfach 'weiter' und lasse alles so stehen, wie es ankommt. Nicht jeder Arbeitgeber übermittelt seine Daten gleich schnell, und wer im Lauf des Jahres die Stelle gewechselt hat, sieht manchmal eine Lücke, wo eigentlich eine zweite Lohnsteuerbescheinigung stehen müsste. Ein Blick auf die Summen gegen die eigenen Unterlagen kostet ein paar Minuten und verhindert, dass eine unvollständige Erklärung rausgeht. Die Vorausfüllung erledigt das Abtippen, das Nachdenken bleibt bei dir.
Steuer-Apps und Kurse: was mir wirklich geholfen hat
Wenn dich das Thema wirklich packt und du tiefer einsteigen willst, kann ein Kurs wie der Steuer-AhA-Effekt Videokurs helfen. Er geht deutlich über den Standardfall hinaus, ist wie eine kleine Online-Akademie aufgebaut und behandelt Themen, die im Lohnsteuerhilfeverein oft gar nicht zur Sprache kommen. Allerdings ist er auch spürbar teurer und im Tempo ziemlich straff.
Für den normalen Arbeitnehmer-Alltag reicht mir meistens etwas Schlankeres. Mein Steuern sparen für Arbeitnehmer [Mein Jahresbegleiter] begleitet mich schon seit zwei Steuerjahren, ist klar auf Lohnsteuerpflichtige zugeschnitten und kommt ohne den Ballast für Selbstständige aus, den ich sowieso nicht brauche. Einen festen Support gibt es dabei nicht, du musst selbst dranbleiben, aber für den überschaubaren Einstiegspreis ist das für mich ein fairer Deal. Fortbildungen sind bei mir jedes Jahr der Posten, den ich am liebsten selbst ergänze, weil sich da oft am meisten holen lässt; wie ich das konkret eintrage, steht in meinem Artikel zu Fortbildungskosten absetzen.
Auch nach dem Abruf lohnt sich ein Blick auf den Bescheid
Sobald der Bescheid im ELSTER-Postfach oder auf Papier ankommt, lohnt sich noch ein letzter Check, bevor du ihn einfach ablegst. Nicht jede Zahl stimmt automatisch mit dem überein, was du eingereicht hast, und ein Einspruch dagegen ist kein Drama, wenn du weißt, worauf du achten musst. Wie ich das selbst mache, steht in meinem Beitrag zum Steuerbescheid prüfen. Der Belegabruf nimmt dir die Fleißarbeit ab – den letzten Blick auf das Ergebnis solltest du dir trotzdem gönnen.